企业摆账和个人摆账都需要什么材料？

时间：2020-11-23点击次数：461

一、企业摆账和个人摆账定义

就是资金方将资金以该客户的名义存入银行，暂时摆放到该客户的账上，名义上充当该客户的资产，该客户按照合同付给银主一定的息差。

二、企业摆账和个人摆账操作条件

1.客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询，显示自身资金实力;
2.在摆账期内,客户账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;
3.客户有支付一定的贴息的能力;

4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全.

三、企业摆账操作办法

1.资金方与客户商定操作办法,核实客户贴息;
2.客户提供营业执照、企业代码证、贷款卡复印件，有关原件及印章交资金方保管，待办妥银行存款后退回；
3.客户支付贴息款的方式：签订协议时支付一定的定金，以防止资金方资金到位后客户单方面取消协议；操作前，客户需要一次性付清余下贴息款，资金方在收到贴息款后，立即将资金打入客户账户。待协议期过后，资金方撤回资金，操作完成！
4.资金方差旅费由客户支付.

企业办理摆账显账资金证明需要准备以下九种材料:

（一）法人身份证原件；

（二）企业当前银行征信报告详版原件；

（三）法人当前银行征信报告详版原件；

（四）企业营业执照正副本原件；

（五）企业开户许可证原件；

（六）企业信用代码证原件；

（七）企业公司章程；

（八）公章准刻证；

（九）备案公章。

企业客户摆账显账需要满足的四大基本条件：

（一）客户企业当前不能有法律纠纷；

（二）客户企业当前或近期不能有马上要到期的贷款；